【警惕】“数字货币银行”等骗局再“高级”，依然是拉人头的传销

一段时间以来，以区块链技术为噱头、以比特币等数字货币为交换媒介的骗局层出不穷。 公安部近日发布消息称，公安机关破获首例以比特币等数字货币为交易媒介的网络传销，涉案金额超过400亿元！

消息称，这是一个盘踞国内外的超大型跨国网络传销组织，参与人员超过200万人，层级关系复杂，多达3000多人。

被调查组织名为“PlusToken Platform”，自称“币圈余额宝”，打着“全球首个区块链应用”的幌子，于2018年和2019年宣布将提供“数字货币增值服务”。

事实证明，这是一个不折不扣的蹭“区块链”、“数字货币”热点的传销团伙。

表面“高大上”，实则“拉人头”

据公安部网站发布的消息，2018年5月，犯罪嫌疑人陈某等人通过搭建“PlusToken平台”并开发相关应用程序，开始从事互联网传销犯罪活动。

该平台以区块链技术为噱头，以比特币等数字货币为交易媒介。 打着提供数字货币增值服务的幌子，承诺高额返利，吸引群众参与。

他们内部分工明确：平台下设技术组、营销组、客服组、转币组，分别负责技术运维、宣传推广、咨询答疑、硬币的审查和提取。

不管表面上多么“高级”，具体的参与形式却是典型的传销“金字塔”结构。

根据公安部通知，参与该平台的人员需经网上推荐并缴纳价值500美元以上的数字货币作为“门槛费”后方可获得会员资格。 currency”，按照相加的先后顺序形成上下线和等级关系。

平台根据下线人数和投入资金数额，将会员分为会员、大户、大咖、达人、创作者五个等级，并根据下线情况发放相应数量的“加币”作为奖励和返利。水平。

为吸引更多人参与，犯罪团伙还利用互联网宣传平台的加盟方式、运营模式、奖金制度、盈利前景等，并聘请外国人冒充平台创始人进行包装和宣传。打造所谓的“国际平台”和“国外项目”。 “后台，不定期组织会议、演唱会、旅游等线下活动为平台做宣传，甚至不惜重金在国外举办数千人的推介会。

现在，在它的一些宣传营销公众号上，你还能看到当初粉饰的“战绩”。 比如“参加区块链峰会”、“获得年度区块链影响力品牌”、“会见全球区块链技术专家”等。

在“伟大”的包装下，平台自成立以来累计发展会员超过200万比特币拉人头是诈骗吗，层级关系超过3000层，累计收集会员比特币、以太币等数百万数字货币，涉案金额达400余万元，其中大部分数字货币用于发放会员“拉头”奖励，部分套现用于陈某等人的日常开支和个人挥霍。

2019年6月，在公安部的协调组织下，专案组民警赴柬埔寨、越南、马来西亚等地，积极配合当地警方，成功抓获潜伏在境外的27名重大犯罪嫌疑人。

2020年3月，公安部部署全国公安机关开展集结行动，将涉嫌传销犯罪的82名骨干人员全部抓获，彻底摧毁了这一盘踞境内外的大型跨国网络传销组织。

热点骗局层出不穷

2019年，人民银行研发数字货币成为市场焦点； 今年4月，中国人民银行数字货币在深圳等4个城市试点。

然而，这一金融领域的热点却成为众多投机者布署骗局的又一新“商机”。 可以发现，2019年和2020年，披着数字货币“外衣”的诈骗形式会更多。

例如，以“数字货币是大势所趋，提前购买数字货币资产”为由，设立投资交易平台进行转账； 或以中国人民银行名义发行“数字货币”进行投资； “数字货币测试群”微信群，一步步诱导交易。

无论形式多么“创新”比特币拉人头是诈骗吗，其本质都是炒作“比特币”、“区块链”、“数字货币”等概念，进行非法集资、传销、诈骗等活动。 诱惑的重点是高收益的投资回报，比如“投资1万元，一定时间内可以获得7万元的数字资产”。

大多数受害者是中老年人。 日前，中国银行微信公众号描述了这样一个案例：

一天，一位老年客户来到宁波某银行网点，要求办理借记卡和开通手机银行。 大堂经理按流程询问客户这张卡是做什么用的，客户说是用来购买网上产品的。 进一步询问后得知，该客户经微信好友介绍，通过“数字货币银行”购买了某产品。

还有以“央行数字货币最新动态”为名申请注册电话，其实是一个获取手机通讯录、照片等个人信息的平台。

现阶段，我国法定数字货币还处于研发测试期。 针对网络上的各种投机炒作，中国人民银行去年11月发布公告，进行风险提示。

中国人民银行表示，未发行法定数字货币（DC/EP），也未授权任何资产交易平台进行交易。 在市场上交易“DC/EP”或“DCEP”并非法定数字货币，法定数字货币在互联网上线时间不准确。 网传所谓发行法定数字货币，以及个别机构以中国人民银行名义推出“DC/EP”或“DCEP”在资产交易平台进行交易的行为可能涉及欺诈和金字塔计划。 请广大群众提高风险意识。